Так работает долговой фонд
Когда компания или организация-эмитент хочет собрать средства, они иногда"заимствуют"у инвесторов
Взамен они обещают заемщику стабильный и регулярный интерес.
В этой статье мы подробно рассмотрим долговые фонды. Покупка долгового инструмента-это как предоставление кредита компании-эмитенту. Долговой фонд инвестирует в ценные бумаги с фиксированным процентом, такие как корпоративные облигации, государственные ценные бумаги, казначейские векселя, коммерческие бумага и другие инструменты денежного рынка. Основной причиной инвестирования в долговые фонды является получение процентного дохода и увеличение капитала. Эмитент заранее определяет процентную ставку, которую вы будете зарабатывать, а также Период погашения. Вот почему они называются"фиксированным доходом", потому что вы знаете, что вы собираетесь получить из них. Долговые фонды инвестируют в различные ценные бумаги, основываясь на своих кредитных рейтингах. Кредитный рейтинг ценной бумаги означает, будет ли эмитент по умолчанию выплачивать обещанные им доходы. Управляющий долговым фондом гарантирует, что он инвестирует в инструменты высокого кредитного качества. Более высокий кредитный рейтинг означает, что организация с большей вероятностью будет регулярно выплачивать проценты по долговому обеспечению, а также выплачивать основную сумму в конце срока. Кроме того, срок погашения также зависит от инвестиционной стратегии управляющего фондом и общего режима процентных ставок в экономике. Режим снижения процентных ставок побуждает управляющего инвестировать в долгосрочные ценные бумаги. И наоборот, режим повышения процентных ставок побуждает его инвестировать в краткосрочные ценные бумаги. Это позволяет долговым фондам получать достойную прибыль,но нет гарантии возврата. Однако доходность долговых фондов часто падает в предсказуемом диапазоне. Это делает их более безопасными для консервативных инвесторов. Они также подходят для людей с краткосрочными и среднесрочными для краткосрочного инвестора, долговые средства, такие как ликвидные фонды, могут быть идеальной инвестицией, по сравнению с хранением ваших денег на сберегательном банковском счете. Ликвидные фонды предлагают более высокую доходность в диапазоне 7-9 наряду с аналогичной ликвидностью для удовлетворения чрезвычайных требований. Для среднесрочного инвестора долговые фонды, такие как динамические облигационные фонды, могут быть идеальными, чтобы управлять волатильностью процентных ставок. По сравнению с 5-летним банком FD, эти облигационные фонды предлагают более высокую доходность. Если вы хотите получать регулярный доход от своих инвестиций, то ежемесячные планы доходов могут быть хорошим вариантом. Как упоминалось выше, есть многие виды долговых паевых инвестиционных фондов, устраивающие разнообразных инвесторов. Основным дифференцирующим фактором между долговыми фондами является период погашения инструментов, в которые они инвестируют.
Как следует из названия, это"динамические"фонды, что означает, что управляющий фондом продолжает изменять состав портфеля в соответствии с изменяющимся режимом процентных ставок.
имеют изменяющийся средний период погашения, потому что эти фонды принимают процентные ставки и инвестируют в инструменты с более длительным, а также более коротким сроком погашения. может также принять вызов о процентных ставках и инвестировать в долговые ценные бумаги с различным сроком погашения, но чаще всего, доходные фонды инвестируют в ценные бумаги с длительным сроком погашения. Это делает их более стабильными, чем динамичные облигационные фонды. Средний срок погашения доходов фондов составляет около 5-6 лет. Это долговые фонды, которые инвестируют в инструменты с более коротким сроком погашения, от одного до трех лет. Краткосрочные фонды являются идеальными для консервативных инвесторов, так как на эти фонды в значительной степени не влияет процентная ставка движения. инвестируйте в долговые инструменты со сроком погашения не более 91 дня. Это делает их почти безрисковыми.
Редко когда ликвидные фонды наблюдали отрицательную доходность.
Эти средства являются лучшей альтернативой сберегательным банковским счетам, поскольку они обеспечивают аналогичную ликвидность с более высокой доходностью. Многие компании паевого инвестиционного фонда предлагают мгновенное погашение инвестиций ликвидного фонда через специальные долговые карты. Gilt Funds invest in only government securities - высокорейтинговые ценные бумаги с очень низким кредитным риском. Это потому, что правительство редко дефолт по кредиту, он принимает в виде долговых инструментов. Это делает золоченые фонды идеальными для инвесторов с фиксированным доходом, не склонных к риску. не инвестируйте в соответствии со сроками погашения долговых инструментов. Эти средства пытаются получить более высокую доходность, принимая на себя кредитные риски или держа облигации с более низким рейтингом, которые приходят с более высокими процентными ставками.
Кредитные возможности фонды являются относительно более рискованными долговыми фондами.
являются закрытыми долговыми фондами.
Эти фонды также инвестируют в ценные бумаги с фиксированным доходом как корпоративные облигации и государственные ценные бумаги. Все FMPs имеют фиксированный горизонт, за который ваши деньги будут заблокированы. Этот горизонт может быть в месяцах или годах. Тем не менее, вы можете инвестировать только в течение первоначального периода предложения.
Это как фиксированный депозит, который может обеспечить превосходную, налоговую эффективность, но не гарантирует возврат.
Долговые фонды страдают от кредитного риска и процентного риска, которые делают их более рискованными, чем банк FDs. В случае кредитного риска управляющий фондом может инвестировать в ценные бумаги с низким уровнем кредитоспособности, которые имеют более высокую вероятность дефолта. В процентном риске цены облигаций могут упасть из-за повышения процентных ставок.
различные типы ценных бумаг
долгового фонда имеет тенденцию к падению с ростом общих процентных ставок в экономике. Следовательно, они подходят для режима понижающейся процентной ставки. До сих пор ВОО утверждал, что верхний предел коэффициента расходов должен быть не более 2. двадцать пять из всех активов. Принимая во внимание более низкую доходность, полученную от долгового фонда, по сравнению с фондами акций, долгосрочный холдинг период помог бы в восстановлении денег, потерянных через коэффициент расходов. от трех месяцев до одного года, вы можете пойти на ликвидные средства. И наоборот, идеальные условия для краткосрочных облигаций могут составлять от 2 до 3 лет.
В случае промежуточного горизонта в три-пять лет было бы уместно использовать динамические фонды облигаций.
По сути, чем длиннее горизонт, тем лучше отдача. Вы можете использовать долговые средства в качестве альтернативного источника дохода, чтобы дополнить свой доход от зарплаты. Кроме того, начинающие инвесторы могут инвестировать некоторую часть в долговые фонды с целью ликвидности.
Пенсионеры могут инвестировать основную часть пенсионных пособий в долговом фонде для получения пенсии.
основано на периоде удержания т. сколько времени вы остаетесь проинвестированным в фонде долга. Прирост капитала, произведенный в течение менее трех лет, известен как краткосрочный прирост капитала. Прирост капитала, полученный в течение трех или более лет, известен как долгосрочный прирост капитала. Инвесторы могут добавить оленя из долговых фондов к ее доходам. Здесь, налог согласно плита доходов. Фиксированное инвестирование в долговые фонды производится безбумажно и беспроблемно при чистом налоге. Используя следующие шаги, вы можете начать свой инвестиционный путь - - введите свои личные данные о размере инвестиций и сроке инвестирования- заполните ваш E-KYC менее чем за пять минут- инвестируйте в подходящий план из собранных вручную долговых средств в соответствии с вашими требованиями. Кроме того, вы должны иметь в виду свои финансовые цели, аппетит к риску и инвестиционный горизонт. В нижеследующей таблице представлены 5 крупнейших долговых фондов в Индии на основе данных за последний год.
Инвесторы могут выбрать фонды с различным инвестиционным горизонтом, как пять лет или десять лет прибыли.
Вы также можете включить другие критерии, такие как финансовые коэффициенты.
Порядок фондов не дает никаких рекомендаций.
Инвесторы могут выбирать средства в соответствии со своими целями. Clear Tax предлагает налоговые финансовые решения для физических лиц, предприятий, организаций-дипломированных бухгалтеров в Индии. Clear Tax служит 2 пять миллионов счастливых клиентов, 20000 налоговых экспертов по налогам по всей Индии.
Exiling подоходного налога декларации легко с помощью прозрачной налоговой платформы. Просто загрузите свою форму 16, заявите свои вычеты и получите номер подтверждения онлайн. Вы можете подать налоговую декларацию о доходах от заработной платы, имущества дома, прироста капитала, бизнес-профессии и доходов от других источников. Кроме того, вы можете также подать декларации TDS, генерировать форму-16, использовать наш налоговый калькулятор программное обеспечение, претендовать HRA, проверить статус возврата и генерировать арендные квитанции для подачи подоходного налога. CAs, эксперты и компании могут получить GST готовый с ясным курсом сертификации программного обеспечения GST налога. Наше программное обеспечение GST помогает CAs, Бизнес Эксперта по налогам управлять счетами-фактурами в простой способ. Наши товары услуги Налоговый курс включает в себя обучающие видео, руководства и экспертную помощь, чтобы помочь вам в освоении товаров и услуг налога. Ясный налог может также помочь вам в получении ваш бизнес зарегистрирован для товаров услуг Налоговое право. Сохранить налоги с ясным налогом, инвестируя в налог сберегательные паевые инвестиционные фонды (ELSS) онлайн. Наши специалисты предлагают лучшие фонды, и вы можете получить высокую прибыль, инвестируя напрямую или через SIP.
Скачать Clear Tax App для возврата файлов с вашего мобильного телефона.
